フリーランス向け資産運用の実績（2018.09） - 北海道でリモートワークするエンジニアの日常

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以前コチラの書いた記事の実際の運用成績を毎月ウォッチするため、月に1回程度でブログでも記録していこうと思います。

www.musclemikiya.net

今年の2月に、完全にフリーランスに転向してから半年以上が経ちました。前にブログに書いた資産運用方法を実際にやってみて、実際どういう状態になっているのかというところですが、現時点での結果はまあまあ好調です。基本的に全て開始時に選択した金融商品を自動で積立買い付けしてくれるので、毎月作業する手間などもありませんでした。

成績

金融商品	元手	現在値	損益	利益率
小規模企業共済	¥240,000	¥240,000	0	0%
401k	¥1,217,012	¥1,334,586	¥117,574	+9.7%
積立NISA	¥266,664	¥284,282	¥17,618	+6.6%
投資信託	¥147,899	¥156,565	¥7,666	+5.2%
合計	¥1,871,575	¥2,015,433	¥143,858	+7.7%

401kに関しては、会社員時代からの引き継ぎでいったん売却しているため、実質は上記の利益+20万ほどになっていると思います。小規模企業共済はそのまま積み立てられるので、上下がありませんが非課税となるので節税には貢献してくれています。全体的に見ると、401kが大きく利益を出しています。投資信託は以前買ってから特に手を付けず、放置している状態です。

選択している金融商品

401k
- ＤＣニッセイ外国株式インデックス（100%）
積立NISA
- 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス（60%）
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド（40%）
投資信託
- 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス（100%）

全体的にMSCIコクサイ連動型のインデックスファンドの割合を高くしています。下記の本でも述べられている通り、基本的にはTOPIX連動型とMSCIコクサイ連動型のインデックスファンドを選んでおけば間違いないかなと思います。